大学進学のための 529 プランを開始すると、後で退職後の貯蓄につながる可能性がある – CNET from CNET(HowTo)

IRS税法の対応するセクションにちなんで名付けられた529プランは、アメリカ人が教育費を支払うために非課税でお金を貯めることができる税制優遇の教育貯蓄口座です. 529 プランへのルール変更により、家族はすぐにプランを開始する新しい理由が得られます。
9 つの州だけが前払いの授業料プランを提供していますが、ほぼすべての州 (ワイオミング州とワシントン DC を除く) は 529 の貯蓄プランを提供しています。
529 プランの資金は、旅行、医療、申請、または試験の費用には使用できません。
2024 年以降、教育目的で使用されていない 529 プランからの資金は、特定の条件が満たされている限り、ペナルティなしで Roth IRA に繰り越すことができます。
Roth IRA のロールオーバーを許可する新しい規則は、投資家にとって 529 プランをより魅力的にするために設計された最近のいくつかの変更に続くものです。
一部の州では、Roth IRA のロールオーバーに関する最新の規則変更を実施していない可能性があります。